Il Tesoro stringe il recinto sulle criptovalute

Una donna usa un bancomat bitcoin a Barcellona nel febbraio 2021. Cesc Maymo / Getty ImagesJavier Pastor non ha paura di quei giorni neri in cui un semplice messaggio Twitter scritto dal magnate Elon Musk può s......

Una donna usa un bancomat bitcoin a Barcellona nel febbraio 2021. Cesc Maymo / Getty Images

Javier Pastor non ha paura di quei giorni neri in cui un semplice messaggio Twitter scritto dal magnate Elon Musk può far affondare il prezzo del bitcoin. Né sembra infastidirlo che la criptovaluta più famosa del mondo – ora intorno ai $ 33.800 – abbia perso quasi la metà del suo valore da quando ha rotto la barriera di $ 60.000 tre mesi fa. Né gli avvisi di instabilità lanciati periodicamente da organizzazioni come la National Securities Market Commission (CNMV) o la Banca di Spagna. Per questo laureato in Economia Aziendale e Marketing che è entrato in contatto con le criptovalute nel 2017, ciò che gli provoca una sfiducia del capitale è il sistema finanziario che da secoli si occupa di canalizzare i risparmi dei cittadini. “Per me la cosa veramente rischiosa è avere i soldi in banca. Sembra un modo per perderlo”, assicura questo amante del nuovo credo monetario dalla terrazza di una caffetteria nel centro di Madrid.

Maggiori informazioni

Pastor, 36 anni, che afferma di investire il 90% dei suoi risparmi in bitcoin e il restante 10% in altre criptovalute, è un caso molto particolare. Ma sempre meno. Questi beni non sono riusciti a diventare normali valute di pagamento o un enorme strumento per la riserva di valore. E i piani di varie banche centrali per lanciare le proprie valute digitali minacciano il loro regno. Ma è innegabile che, nonostante le critiche dei regolatori, ciò che anni fa sembrava un'eccentricità da parte di una minoranza di tecnici si è diffuso fino a diventare un luogo comune in molti portafogli di investimento. E tutto indica che questa tendenza non sta andando via.

Di pari passo con il crescente interesse di investitori di tipologie molto diverse – dai giovani che stanziano poche centinaia di euro per vivere la vertigine degli alti e bassi del bitcoin a grandi fortune a caccia di forti ritorni – le autorità stanno puntando sempre più la loro attenzione su questo mondo. La società di consulenza PwC ammette un aumento “esponenziale” negli ultimi mesi di clienti con richieste di informazioni sulle implicazioni fiscali delle criptovalute.

L'approvazione della legge sulle misure di prevenzione e antifrode, che obbliga le piattaforme di trading per queste valute digitali a collaborare per prevenire le frodi, ha innescato il numero di inchieste. María Sanchiz, partner responsabile di PwC Family Business, assicura in videoconferenza: “Consigliamo i clienti con una significativa plusvalenza di oltre 100.000 euro. Sono persone che hanno investito molto tempo fa e hanno ottenuto profitti molto importanti o grandi asset che stanno iniziando a investire in criptovalute come bene alternativo per diversificare il proprio portafoglio”.

Compito investigativo

Sanchiz spiega ai suoi clienti che devono intraprendere un compito quasi investigativo per ricostruire le operazioni che hanno riportato quei profitti e quindi cancellare i sospetti che questi fondi provengano da attività illecite. “Molte persone credono che devi solo dichiarare ciò che hai ottenuto con le criptovalute quando le cambi in euro o in un'altra valuta legale. Ma qualsiasi cambiamento tra questi asset, ad esempio da bitcoin a ethereum, rappresenta già un aumento di asset che devono essere dichiarati”, precisa questo esperto. Se i guadagni ottenuti provengono dagli ultimi quattro anni, il trattamento fiscale sarà simile a quello del cambio valuta, ad esempio, da dollari a yen. E lì si applicherebbe un tasso compreso tra il 19% e il 26%.

Se si può dimostrare che le plusvalenze sono più antiche, il Tesoro potrebbe considerarle prescritte. Ma lì l'investitore potrebbe incontrare un problema: che l'erario non rispetti le prove fornite e lo consideri un aumento ingiustificato del patrimonio, che comporterebbe un'imposta con aliquote marginali superiori al 45%. “Consigliamo ai nostri clienti di fornire tutte le prove possibili per dimostrare che i fondi non derivano da attività illecite e per giustificare le plusvalenze. Nella stragrande maggioranza dei casi, i profitti saranno investiti in immobili come gli immobili, che dovranno necessariamente essere registrati. E lì lo Stato avrà sempre le informazioni necessarie per chiederti da dove provengono questi fondi”, conclude il partner PwC.

Al di là della regolarizzazione degli utili con il Tesoro, Pablo Fernández Burgueño, avvocato di PwC Tax and Legal, avverte su dove potrebbe andare la prossima fonte di preoccupazione per questi tipi di investitori: cosa accadrebbe se muoiono senza chiarire dove si trovano le chiavi per accedere ai tuoi fondi. “Conosco persone con enormi quantità di denaro in criptovalute. E la sua più grande preoccupazione è come assicurarsi che queste risorse crittografiche passino ai suoi eredi. Alcuni hanno inciso chiavi private su lastre di metallo e le hanno depositate a casa dei genitori. Altri hanno dichiarato metà della loro chiave privata al notaio e hanno lasciato l'altra metà a un parente. Parliamo di persone con centinaia di migliaia o milioni di euro che vogliono assicurarsi che i loro fondi rimangano accessibili”, conclude.

avvertimento

La Banca di Spagna e la CNMV hanno pubblicato a febbraio una nota congiunta che avverte dell'alto rischio insito in questo tipo di investimento a causa della sua volatilità, complessità e mancanza di trasparenza. Nonostante riconoscano che le criptovalute possono dare energia e modernizzare il sistema finanziario, le due organizzazioni hanno avvertito della mancanza di un quadro normativo europeo. E hanno ricordato che non sono considerati un mezzo di pagamento, né hanno il supporto di una banca centrale e che non sono coperti da meccanismi di tutela del cliente come il Fondo di garanzia dei depositi o il Fondo di garanzia degli investitori.

La legge antifrode, pubblicata sulla BOE il 10 luglio, introduce l'obbligo di fornire informazioni sui saldi dei detentori di valuta virtuale, nonché sulle operazioni con tali valute. "Fino ad ora", spiegano fonti dell'Agenzia delle Entrate, "le azioni sulle criptovalute si basavano su requisiti specifici per le entità, il che implicava un thread precedente da tirare. Ora avremo una fornitura di informazioni permanente e omogenea”. La CNMV è fiduciosa che questa legge riduca il rischio di riciclaggio di denaro e sottolinea l'importanza del regolamento “unificante e coordinante” il regime europeo. "Ma non è legato alla regolamentazione degli investimenti in crypto asset, ora in discussione nell'UE", qualificano le fonti consultate.

Javier Pastor insiste sul fatto che l'arrivo di questo mondo cambierà i rapporti con il denaro come li conosciamo. Di fronte a chi critica l'opacità e l'alto rischio delle criptovalute, mette in evidenza soprattutto la trasparenza di un universo come quello del bitcoin, che non dipende da nessun organismo centralizzato. E ricordiamo anche che negli ultimi anni si è rivalutato del 200% annuo, una percentuale imbattibile con qualsiasi altro tipo di investimento. “Ma non è questo che mi interessava di più. Il denaro è uno strumento di potere. E la tecnologia dietro le criptovalute garantisce che nessuno controllerà i tuoi investimenti, che non dipenderai da una banca centrale a cui nessuno sa a quali interessi obbedisce", conclude, ammettendo con un sorriso che il suo discorso può suonare un po' cospirazione.

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Se si può dimostrare che le plusvalenze sono più antiche, il Tesoro potrebbe considerarle prescritte. Ma lì l'investitore potrebbe incontrare un problema: che l'erario non rispetti le prove fornite e lo consideri un aumento ingiustificato del patrimonio, che comporterebbe un'imposta con aliquote marginali superiori al 45%. “Consigliamo ai nostri clienti di fornire tutte le prove possibili per dimostrare che i fondi non derivano da attività illecite e per giustificare le plusvalenze. Nella stragrande maggioranza dei casi, i profitti saranno investiti in immobili come gli immobili, che dovranno necessariamente essere registrati. E lì lo Stato avrà sempre le informazioni necessarie per chiederti da dove provengono questi fondi”, conclude il partner PwC.

Source: https://then24.com/2021/07/24/the-treasury-tightens-the-fence-on-cryptocurrencies/

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