财政部收紧了对加密货币的限制

2021 年 2 月,一位女士在巴塞罗那使用比特币 ATM。Cesc Maymo / Getty Images 哈维尔·帕斯特并不害怕那些由大亨埃隆·马斯克 (Elon Musk) 撰写的简单 Twitter 消息可以......

2021 年 2 月,一名妇女在巴塞罗那使用比特币 ATM。Cesc Maymo / Getty Images

Javier Pastor 并不害怕那些由大亨埃隆·马斯克 (Elon Musk) 撰写的一条简单的 Twitter 消息就能压低比特币价格的那些黑暗日子。自从三个月前突破 60,000 美元大关以来,世界上最著名的加密货币——现在约为 33,800 美元——已经贬值了近一半,这似乎也没有让他感到困扰。国家证券市场委员会 (CNMV) 或西班牙银行等组织定期发布的不稳定警告也没有。在 2017 年接触加密货币的工商管理和市场营销专业,导致他对资本不信任的是几个世纪以来一直负责引导公民储蓄的金融体系。 “对我来说,真正冒险的是把钱存入银行。这似乎是一种失去它的方式”,在马德里市中心一家自助餐厅的露台上,这位热爱新货币信条的人向他保证。

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36 岁的牧师声称将他储蓄的 90% 投资于比特币,其余 10% 投资于其他加密货币,这是一个非常特殊的案例。但是越来越少。这些资产未能成为常规支付货币或价值储存的重要工具。各个中央银行推出自己的数字货币的计划威胁着他们的王国。但不可否认的是,尽管受到监管机构的批评,但几年前似乎是少数技术人员的怪癖已经在许多投资组合中变得司空见惯。一切都表明这种趋势不会消失。

伴随着非常不同类型的投资者日益增长的兴趣——从分配几百欧元来体验比特币跌宕起伏的眩晕的年轻人到寻求丰厚回报的巨额财富——当局越来越关注他们的注意力在这个世界上。咨询公司普华永道承认,近几个月来,咨询加密资产税务影响的客户“呈指数级”增长。

《预防和反欺诈措施法》的批准要求这些数字货币的交易平台合作防止欺诈,引发了大量查询。负责普华永道家族企业的合伙人 María Sanchiz 通过视频会议保证:“我们为资本收益超过 100,000 欧元的客户提供建议。他们是很久以前投资并获得了非常重要的利润或大笔资产的人,他们开始投资加密货币作为分散投资组合的替代品”。

侦探任务

Sanchiz 向他的客户解释说,他们必须执行一项几乎是侦探的任务来重建报告这些利润的业务,从而消除对这些资金来自非法活动的怀疑。 “许多人认为,当您将加密货币兑换成欧元或其他法定货币时,您只需申报您从加密货币中获得的收益。但是这些资产之间的任何变化,例如从比特币到以太坊,都已经代表了必须申报的资产的增加”,这位专家详细说明。如果获得的收益来自最近四年,税收待遇将类似于货币兑换,例如美元兑换日元。并且适用 19% 至 26% 的税率。

如果可以证明资本收益较旧,财政部可以考虑对其进行规定。但在那里投资者可能会遇到一个问题:财政部不遵守所提供的证据,并认为这是不合理的股权增加,这将导致边际税率高于 45%。 “我们建议客户提供所有可能的证据,以证明资金并非来自非法活动,并证明资本收益是合理的。在绝大多数情况下,利润将投资于房地产等财产,而这些财产必须进行登记。普华永道的合伙人总结道,在那里,政府将始终拥有必要的信息来询问您这些资金的来源。

除了通过财政部对利润进行正规化之外,普华永道税务和法律事务部的律师巴勃罗·费尔南德斯·布尔格诺 (Pablo Fernández Burgueño) 还警告说,这些类型的投资者的下一个担忧来源可能会去哪里:如果他们死了而没有明确钥匙在哪里访问您的资金。 “我认识拥有大量加密货币资金的人。而他最大的担忧是如何确保这些加密资产传给他的继承人。有些人将私人钥匙刻在金属板上,并存放在父母家中。其他人已经在公证处申报了他们的一半私钥,并将另一半留给了亲戚。我们谈论的是拥有数十万或数百万欧元的人,他们希望确保他们的资金仍然可用”,他总结道。

警告

西班牙银行和 CNMV 在 2 月份发布了一份联合报告,警告称此类投资由于其波动性、复杂性和缺乏透明度而存在固有的高风险。尽管承认加密货币可以为金融体系注入活力并使其现代化,但两家组织警告称,缺乏欧洲监管框架。他们回忆说,它们不被视为支付手段,也没有中央银行的支持,也不受存款保证基金或投资者保证基金等客户保护机制的保护。

7 月 10 日在英国央行公布的反欺诈法规定了提供有关虚拟货币持有者余额以及使用这些货币的操作的信息的义务。 “直到现在,”来自税务局的消息人士解释说,“对加密货币的行动是基于对实体的特定要求,这意味着需要先拉取线索。现在我们将有一个永久和同质的信息供应“。 CNMV 相信该法律降低了洗钱的风险,并强调了该法规“统一和协调”欧洲制度的重要性。 “但这与加密资产投资的监管无关,目前正在欧盟讨论中,”所咨询的消息人士称。

Javier Pastor 坚持认为,这个世界的到来将改变我们与金钱的关系。面对那些批评加密货币不透明和高风险的人,他首先强调了像比特币这样的宇宙的透明度,它不依赖于任何中央机构。还要记住,近年来它每年都会重估 200%,这是任何其他类型投资都无法匹敌的百分比。 “但这不是我最感兴趣的。金钱是权力的工具。加密货币背后的技术保证没有人会控制你的投资,你不会依赖一个没有人知道它服从什么利益的中央银行,“他总结道,笑着承认他的演讲可能听起来有点阴谋。

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如果可以证明资本收益较旧,财政部可以考虑对其进行规定。但在那里投资者可能会遇到一个问题:财政部不遵守所提供的证据,并认为这是不合理的股权增加,这将导致边际税率高于 45%。 “我们建议客户提供所有可能的证据,以证明资金并非来自非法活动,并证明资本收益是合理的。在绝大多数情况下,利润将投资于房地产等财产,而这些财产必须进行登记。普华永道合伙人总结道,在那里,纽约州将始终拥有必要的信息来询问您这些资金的来源。

Source: https://then24.com/2021/07/24/the-treasury-tightens-the-fence-on-cryptocurrencies/

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